Comprendre et piloter son patrimoine financier
Beaucoup de personnes se sentent perdues face à leurs finances. Elles ont des comptes éparpillés, des placements qu'elles ne comprennent pas vraiment, et cette impression vague de ne pas savoir où elles en sont. Notre programme vous aide à voir clair — pas avec des formules compliquées, mais en construisant une vision cohérente de votre situation.
On commence par ce qui existe déjà. Vos comptes, vos biens, vos dettes. Ensuite, on organise tout ça pour que vous puissiez prendre des décisions en sachant où vous allez. C'est un travail progressif qui demande du temps, mais qui change vraiment la manière dont vous gérez votre argent au quotidien.
Notre prochaine session débute en septembre 2025. Et si vous cherchez des outils complémentaires ou des ressources pour approfondir certains aspects, jetez un œil à nos partenaires qui proposent des solutions adaptées.
Ce que vous allez apprendre
Faire l'inventaire complet
On commence par lister tout ce que vous possédez et tout ce que vous devez. Comptes bancaires, épargne, biens immobiliers, crédits en cours. Ça peut sembler basique, mais c'est souvent la première fois que les gens voient leur situation dans son ensemble. Et c'est là que tout commence.
Calculer son patrimoine net
Une fois que vous avez la liste, on passe au calcul. Actifs moins passifs. Simple sur le papier, mais il y a des subtilités — notamment sur la valorisation de certains biens ou la façon de traiter certains types de dettes. Vous repartez avec une méthode claire que vous pourrez réutiliser.
Suivre l'évolution dans le temps
Un chiffre tout seul ne suffit pas. Ce qui compte, c'est de voir comment votre patrimoine évolue. Vous apprenez à mettre en place un suivi régulier — mensuel ou trimestriel selon vos besoins — pour ajuster vos choix et corriger le tir si nécessaire.
Prendre des décisions éclairées
Avec une vision claire de votre situation, vous pouvez enfin décider sereinement. Investir davantage ? Rembourser un crédit plus vite ? Réallouer certains placements ? Tout devient plus simple quand vous savez exactement où vous en êtes et ce que chaque choix implique.
sur 8 semaines
Une approche concrète et progressive
Ce programme se déroule sur huit semaines avec des sessions hebdomadaires. Pas de théorie abstraite — on travaille directement sur votre situation réelle. Vous arrivez avec vos documents, vos questions, vos doutes. Et on construit ensemble votre tableau de bord patrimonial.
Chaque session combine des explications pratiques et du temps de travail individuel accompagné. Vous n'êtes jamais seul face à une feuille blanche. On avance étape par étape, et à la fin vous avez un système qui fonctionne et que vous pouvez maintenir de manière autonome.